现实中对投资领域感兴趣的小白为数不少，但能坚持钻研下去的寥寥无几。
原来很多人都是从网上搜关键词，或者根据热门排行找的书。但是一上来好多术语看不懂，无奈只能半途而废。又或者觉得很多知识好像离自己很远，久而久之，求知的热情也被浇灭了。
心理学上有个「自我参照效应」，指的是，当我们在接触新事物的时候，会倾向于关注和自己紧密相关的事情。
是不是参照这样的思路，理出来一份书单，能帮助大家一步步学习到更多理财知识呢？
今年，我们整理出了一份「财富关系」的书单，完完全全以「你」为核心，一起来理清投资理财中重要的几个关系——
自己的心理状态、风险承受范围、职场能力，是你和你自己的关系； 站在投资大神的肩膀上，学习和寻找正确的投资理念，是你和 投资榜样 的关系； 你对这个金融世界的了解，是你和 公司、行业、经济大事件 的关系； 应该买什么基金、股票、债券，是你和 投资工具 的关系 ......
一共54本好书，你可以先把同一类的书，进行速读快扫。书与书之间可以查漏补缺，加深理解。
也许读第一本时，你对这个领域的认知还有点模糊。同一类书读到一半以上的时候，许多知识就已经和你成为熟悉的朋友了。
*本文手码7500+字，预计阅读需要20分钟，建议先收藏起来，慢慢看^^
对于我们大部分人来说，理财的终极目标，是拥有幸福快乐的生活。
所以除了理财入门书籍外，也希望你更加关注自己，生活和工作都能保持快乐和热情。
▎关于财商
1）《小狗钱钱》
作者博多·舍费尔，被誉为「欧洲巴菲特」。用通俗易懂的童话故事，来说明白72法则、梦想画册、储蓄的重要性、为什么要养金鹅......迈出财务自由的第一步，从理财童话开始。适合全年龄段阅读。
2）《好好赚钱》
作者简七，2018年出版，一本非常适合小白入门的理财工具书。从财商启蒙到储蓄技巧，从理财规划到安全保障，从稳健理财到指数基金组合，这是写给你的通往自由人生的极简理财课。
3）《学会花钱》
作者野口真人，日本人气MBA导师，先后在摩根大通、高盛等金融机构工作。作者透过价格的表现，来讲述事物的价值，并且教我们避开花钱误区，把钱越花越多。
4）《理财最重要的事》
作者卡尔·理查兹，这本书不同于一般的理财书籍，书中没有给出具体的投资建议，而是在劝我们规避一些在理财中常做的傻事，以及如何从实际出发，做出正确的理财决策。
5）《邻家的百万富翁》
作者托马斯・J・斯坦利和威廉・D・丹科，是两位著名的哲学博士，通过对富人的追踪观察写成这本书。书中向你介绍了不同富人的衣食住行、财富规划等各个方面，或许和你认知中的那个「有钱人」有很大的不同。
▎关于心理
1）《心流》
作者米哈里·契克森米哈赖，是美国著名的积极心理学家。本书自1990年出版以来，已经被翻译成30多种文字，对我们来说，是一本能提升生活幸福感的行动指南。
2）《活法》
作者稻盛和夫，被誉为「日本经营之圣」，是一位具有传奇色彩的企业家，创办了两家世界500强企业。本书用朴素的语言，言简意赅地介绍他独特的人生哲学。如果读完觉得不够，他的另一本书《干法》，也推荐给你。
3）《思考，快与慢》
作者是丹尼尔·卡尼曼，2002年诺贝尔经济学奖得主。本书阐述了大脑有快与慢两种作决定的方式，告诉我们在不确定的条件下，如何进行决策和选择。里面提到的「人有两个系统」的观点十分有趣，如果你也总觉得脑袋里有两个自己在打架，说不定这本书能让你找到共鸣，并更好地发挥这两个系统的优势。
4）《福格行为模型》
作者B.J.福格，行为设计学创始人，被誉为「硅谷亿万富翁制造机」。书中揭示了驱动人类所有行为的3个关键要素：动机、能力、触发，它可以帮助我们更快掌握一项新技能，养成好习惯。
▎关于职场
1）《远见》
作者布赖恩·费瑟斯通豪。这是一本能帮你打开职业生涯思维格局的书，书中详细讲述了职业生涯的三大阶段，如果你正在为自己的工作规划发愁，读完它，或许能带来醍醐灌顶的体验。
2）《所谓会说话，就是会换位思考》
作者卡罗琳·塔格特。语言的力量往往超出人们的想象，原本陌生的人，可能因为几句简单的对话，就迅速拉近了彼此的距离。那怎样才能成为一个会说话的人呢？本书给出了一些操作性非常强的建议，无论是职场中，还是在日常生活中，都适用。
3）《金字塔原理》
作者巴巴拉·明托。好的逻辑能力，能让你在职场中更加游刃有余。本书会教你一些锻炼自己的逻辑思维的好方法。如果你和同事沟通觉得很费劲，做演讲PPT时容易思维混乱，强烈推荐你读一读。
4）《优秀到不能被忽视》
作者卡尔·纽波特。这是一本越早读，越能「拯救」你工作的书。整本书围绕着一个核心话题进行了讨论：那就是，我们到底要不要追寻自己的激情去工作？
俗话说，学艺一定要跟对好师傅。如果你对投资有兴趣，那最好的入门方式，就是贴近投资大师，让他们带你去探索和解析这个复杂的投资世界。
通过阅读他们的书，你也能回过头来看看自己是不是对投资真的感兴趣，并且说不定哪一位投资大师的投资理念，和你格外契合，能给你带来无尽的灵感。
1）《预测：经济、周期与市场泡沫》
作者洪灝，是交银国际董事总经理，曾经准确判断过2015年A股泡沫、2018年底美股大跌、2020年初市场震荡等。这本书探讨了疫情之下，中美乃至世界未来的经济走势，并系统地介绍了多次成功市场预测背后的理论体系。
2）《文明、现代化、价值投资与中国》
作者李录。查理芒格曾把钱交给他打理，是个12年赚20倍的华人投资家。这本书写下来他对于中国现代化问题和价值投资的系统思考。
3）《穷查理宝典》
巴菲特的黄金搭档，查理·芒格的代表作。书中收录了他过去20年来主要的公开演讲，还有很多脍炙人口的谚语名言，以及丰富的配图，读起来一点也不枯燥。
4）《聪明的投资者》
一代宗师格雷厄姆专门为业余投资者所著，科普版的《证券分析》，价值投资者眼中的「圣经」。巴菲特为该版撰写序言和评论。
5）《彼得·林奇的成功投资》
作者彼得·林奇，被称为美国历史上最伟大的基金经理。2006年的时候，美国的《纽约时报》评选出了20世纪全球十大顶尖的基金经理人，排名第一的自然是大名鼎鼎的股神巴菲特，而排在第二的就是彼得·林奇。书的主要内容，是教普通人如何入门股票投资。
6）《巴菲特之道》
作者是罗伯特·哈格斯特朗，美盛投资顾问公司首席投资策略师。将巴菲特思想引进中国的第一本书，国内价值投资者最早的启蒙书籍。
7）《投资中最简单的事》
作者邱国鹭，现任高毅资产董事长，之前是南方基金的投资总监。在书中他总结了二十多年的投资生涯中，长期坚持的简单法则和简单工具。
8）《憨夺型投资者》
作者莫尼什·帕伯莱，这本书是作者对巴菲特投资方法的学习心得总结，不过这并不影响这本书的价值。要做好投资，其实并不需要你去发明什么新理论，只要你把高手的方法认真消化了，再加以灵活运用，同样也可以赚到钱。
9）《清醒思考的策略》
作者多贝里依据，成功价值型投资者的思维策略，以及过去40年的心理学研究和古希腊的哲学思想，总结了52个思维策略，帮助我们逐渐调整、优化我们的大脑，改变我们的认知，提升决策力和行动力。
要想做好投资理财，就要了解商业世界中公司的基本运作规律。
我们的日常生活离不开与公司打交道：去哪家公司工作，买什么牌子的手机，选哪家餐厅吃饭，以及你每天看到的广告——我们生活的方方面面都和它们有关。
如果你能快速地理解公司的经营逻辑，建立与公司的关系，那你看到的也会和别人完全不一样，投资的胜率也会有所提升。
1）《季克良：我与茅台五十年》-茅台
作者季克良，曾经是茅台公司的董事长，奠定了茅台酒的龙头地位，促成了茅台公司上市，开启了A股的神话。对茅台感兴趣或者好奇的朋友，或许能从这本书里找到一些想知道的答案。
2）《棋行天下》-格力
作者董明珠，36岁才成为销售业务员，依靠自己的努力年年获得销售冠军，带领格力抢占市场，成为空调行业龙头。这本书记录了1990-1999年的那段历史。
3）《心若菩提》-福耀玻璃
作者曹德旺，早年自学会计学，透过财报去分析企业经营状况。后来读到艾·里斯的《定位》，了解到必须走专业化道路才能做大，他选择汽车玻璃领域作为主业，最终把福耀玻璃做到行业第一。
4）《创新公司：皮克斯的启示》-动画公司皮克斯
艾德·卡特姆是著名动画公司皮克斯的总裁，在他的带领下，诞生了历史上第一部3D动画片《玩具总动员》，直接把动画电影带进了3D时代。你可能会好奇，一家公司为什么能在积极创新的同时，创造利润，影响整个动画行业的呢？相信你可以在书中找到答案。
5）《一生的旅程》-迪士尼
本书的作者是迪士尼的董事长罗伯特·艾格。在十几年前，迪士尼曾经陷入过危机，艾格临危受命，他邀请乔布斯加入董事会，全程参与创建上海迪士尼乐园，并购了皮克斯、漫威等明星公司，让迪士尼成长为全球娱乐业巨鳄。这些重大决策是如何做出的呢？你可以通过这本书一探究竟。
6）《知的资本论》-茑屋书店
作者增田宗昭，是日本网红书店茑屋的创始人。在大家越来越习惯线上买书，实体书店生存艰难、普遍不被看好的当下，茑屋成为了日本最大规模的实体连锁书店。这本书里，增田宗昭非常坦诚地述说了他的经营之道，认真详细地讲述了他的理念。
7）《一胜九败》-优衣库
作者柳井正，优衣库的创始人。这本书详细记录了柳井正创办优衣库的经过，并且多次谈论到他从创业开始就经历的一次次失败，毫无保留的将自己独特的经营哲学呈现给了我们。这本书对于正处在创业途中的人来说，还是可以借鉴一下的。
8）《复盘网飞》-Netflix
作者马克.伦道夫，是网飞的联合创始人。网飞目前的市值超过2000亿美元，全球有数以亿计的订阅用户。看看我们视频网站的剧集质量，再看看《鱿鱼游戏》、《纸牌屋》，感叹一下差距。那么，一家小公司怎么成长为影视大亨的呢？书中记录了公司的成长经历，有详细的复盘过程。
9）《零售的哲学》-日本便利店711
作者铃木敏文是日本便利店711的创始人，他领导的SEVEN&I控股公司是亚洲最大的零售王国，营业额约等同日本GDP的1.25％，富可敌国。铃木敏文误打误撞进入零售行业，在一个并不喜欢的行业里摸爬滚打了40多年，并且做到了极致。在书中，他将能击中消费心理的零售哲学娓娓道来。
你可能也会经常思考这些问题——
最近很火的「元宇宙」到底是什么？
为什么有的行业做到很大，却会像泡泡一样瞬间消失？
在专家的眼里，未来应该关注哪些趋势，才能不落后于时代？
科技、金融，这些听起来「高大上」的行业又是如何影响我们的生活？
......
如果你想知道这些问题的答案，那么就需要建立你和行业的关系：了解行业的过去、现在与未来。
1）《雪崩》-大热的元宇宙行业
作者尼尔·斯蒂芬森是美国著名的幻想文学作家。这本1992年的书，首次提出了「元宇宙」的概念，引发了赛博朋克风格的阅读风潮：「只要带上耳机和目镜，找到一个终端，就可以通过连接进入由计算机模拟的另一个三维现实。每个人，都可以在这个与真实世界平行的虚拟空间中拥有自己的分身。」
2）《上瘾五百年》-让人上瘾的行业
作者戴维·考特莱特。这本书介绍了一系列让人上瘾的物品，比如香烟、酒、咖啡、可可、茶叶、糖等等的历史。从投资角度看，上瘾品的复购率高、客户迁移成本高，是一门长期赚钱的生意。
3）《跨越鸿沟》-互联网行业
作者杰弗里·摩尔，罗盛软件公司董事会主席兼CEO。这本书写于上世纪90年代，当时互联网还没完全发展起来，但是作者很有远见地总结出高科技公司的发展规律，这个规律在今天的科技行业依然适用。对于科技公司感兴趣的投资者来说，这本书可以读读看。
4）《必然》-高科技行业
作者凯文·凯利是有名的预言学家，曾经在《失控》一书中成功预言了30年后大热的行业。在这本书中，他提到了未来20年的12种必然趋势，总结了自己几十年来对于科技的观察和分析。虽然大部分和科技有关，但是作者十分擅长比喻，和小说一样好读。
5）《大而不倒》-金融行业
作者索尔金是《纽约时报》首席记者及专栏作家，它讲述了2008年全球金融危机中几个主角故事的波折起伏，让大众了解这场金融风暴的前因后果。你可以看到雷曼是如何泥足深陷，监管机构如何作出决策，金融机构的众生相。这是一部不错的华尔街金融史「故事书」。
6）《地产股攻略》-地产行业
作者李石养。讲了地产股投资的一些行业常识，介绍了几个分析房地产公司的专用指标。
7）《资本回报》-各种行业
作者爱德华·钱德勒，著名金融历史学家。书中分为两个部分，第一部分探究资本周期的运转方式，第二部分则是从行业的角度来讲述其实际运用。提醒我们要对竞争环境和供给侧变化保持关注，同时对政策保持跟踪，从而规避投资陷阱。不过目前的版本翻译有些不顺，读起来有一些门槛，有条件的朋友建议找到英文原版来读。
8）《转行》-从对行业的理解，揉入职场选择
作者埃米尼亚·伊瓦拉，曾经在哈佛商学院任教13年，还被《哈佛商业评论》评选为21世纪最重要的50位管理思想家之一。这本书是她研究的一个课题，通过深度调查了39名职场人士后，她得出了一系列「职场跨行」的通用策略。如果你也有转行的困惑，不妨来读一读。
在生活和投资中，我们常常希望能做个「先知」。比如：
早知道熊市要来，我应该在股市5000点的时候就清仓；
早知道房价涨这么多，十几年前我就该买房；
早知道互联网行业现在这么兴旺，20年前我就该去淘宝
......
在遇到重大选择的时候，我们总想开启上帝视角，或者至少是聪明人视角，知道什么时间做什么事。
而了解宏观经济，知道大事件是如何影响你所在的行业、从而影响到公司，再到你个人的工作生活，你能比别人更早抓到商机，避开雷区。
这些知识，也早早写在了书本里——
1）《哈佛极简宏观经济学》
作者是美国的莫斯，根据哈佛商学院课程讲义改编。没有复杂的公式和函数，宏观经济学的脉络被梳理得清晰易懂。又名《七天读懂宏观经济》。
2）《周期》
作者霍华德·马克斯，是和巴菲特、索罗斯等齐名的投资大师，曾多次准确判断了资本市场的重要趋势变化，预警了好几场金融危机。把自己的50多年的投资实践经验写入这本书中，主要是通过了解一些事情的周期变化趋势，帮助我们在一个高度不确定的世界里，做出更好的选择、提高胜算。
3）《资本的秘密》
作者赫尔南多·德·索托。比较了发达国家和发展中国家构建资本的机制，剖析了发展中国家建立所有权制度的困境，并给出了一些解决办法。是一个从宏观层面了解发展中国家和发达国家在资本上的差异的书。
4）《大国大城》
作者陆铭博士。这是一本宏大的书，关于当代中国的统一、发展与平衡。对都市圈、户籍改革感兴趣的朋友，可以来读读看。
5）《为什么有的国家富有，有的国家贫穷》
作者戴蒙德。国家富有或贫穷，由什么决定？为什么一定要援助穷国？通过站在国家的角度思考富有和贫穷的难题，对于个人而言，同样有参考价值。
6）《金融的本质》
作者本·伯南克，美国犹太裔经济学家。以其擅长的通俗、直接的方式，汇集了作者关于美联储在应对金融危机时采取的诸多政策背后的金融思想，以及他的金融理念。
7）《巴伦金融投资词典》
作者约翰·道恩斯和乔丹·艾略特·古德曼，前者纽约市经济发展办公室，后者是经常出席美国各大电视和广播节目，担任点评嘉宾。目前最好的中英双解金融词典。
推荐一个视频：
10分钟速成课：经济学
http://www.bilibili.com/video/av5525125/
最后，了解了「道」，再归回「术」。
我们来聊聊，我们和投资品之间的关系。
有一个典型的投资误区，叫「喜好偏差」，也就是根据自己的喜好来挑选投资品。典型的例子比如说：
我喜欢车，所以我投资新能源；
我喜欢喝酒，所以我买白酒、啤酒股；
我爱旅游，所以就只挑飞机酒店相关的投资品
......
这个挑选逻辑的问题在于，你喜欢的不一定是你了解的，对应的投资品的逻辑也是和消费品本身完全不同的。
所以好的你和投资品之间的关系，应该是不懂不投，根据你对投资品的投向和逻辑的理解，以及和自身风险承受能力、资金使用、财富目标进行匹配。
世上永远不缺赚钱的投资品，缺的是挑选投资品的眼光。
这里也和你分享几本，能让你对投资品「更懂一点」的书籍——
1）《银行行长不轻易说的理财经》
作者宗学哲，既是一家支行的行长，又是分行首席理财师。用接地气的语言介绍各种理财工具，末章理财规划案例是一大亮点。适合上班族小白。
2）《解读基金：我的投资观和实践》
作者季凯帆，网名LaoK。他的系列科普贴曾经在网上红极一时。基金入门代表作，「基民」们的最爱之一。
3）《共同基金常识》
作者约翰·博格，被称为「指数基金之父」。这本书出版十年以来，历经牛熊的检验，依然经典。不过是本大部头，需要点时间慢慢研究。对基金的起源、根本的逻辑感兴趣的朋友，不妨列入年度阅读计划。
4）《股市操练大全》
作者黎航，从K线、量价、均线等基础知识教起，零基础股民可参考。看完这套书，技术分析派向左，价值投资者向右。
5）《史丹·温斯坦称傲牛熊市的秘密》
作者史丹·温斯坦，华尔街首席交易大师。相对靠谱的一本技术分析书籍，核心思路是利用简单技术指标，判断价格运行的可能阶段进行长线投机。
6）《证券分析》
作者是本杰明·格雷厄姆（巴菲特的老师，价值投资的提出者）和他的追随者戴维·多德。这本书已经出版60多年了，可谓日久弥新，你可以在书里读到原汁原味的格雷厄姆的投资方法。
7）《一本书读懂财报》
作者是清华大学教授肖星。通过问答形式和实际案例，讲解关于财务报表的关键数据，以及如何利用财务信息作出正确决策。
8）《财务智慧》
作者是卡伦·伯曼，乔·奈特和约翰·凯斯。本书用最简洁的语言把财务中的重要知识讲明白，用一条线把知识点全部串连起来，巩固之前学的知识。
2016年，我们曾整理过一份《「财务自由」终极书单：从入门到进阶》，初衷就是为了让0基础的理财小白，人人都能借着这张书单，由浅入深、循序渐进地学习。
2020年底，我们又升级更新这份书单《这份「财务自由」书单，少看1本都遗憾》，从60本升级到100本，很多朋友觉得更丰富实用了。
创新和成长，从来都不是无源之水或者空中楼阁，而投资中的灵感和敏感度，也是积累后的薄发。
希望今年我们盘出来的6个提升财富的关系，能帮助你梳理你的财富关系，和市场一同成长。
好啦，关于新年书单就和你分享到这里。
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